然而，虽然苹果可能热衷于立即启动，但Ubaghs指出，澳大利亚球员不太肯定，并指出有一些关键的驱动程序 - 一号是Apple支付的支付模式，苹果公司收集每张信用卡交易的0.15％。
“他们与英国和美国的参与银行达成了这一协议，但挑战是交汇税率（每笔交易所收取的费用）由于监管司机（更接近0.33％），银行不能，并不能，交出那种已经是一个低保证金业务的大块，“Ubaghs评论道。
Ubaghs补充说，一个方面的“目前摇动市场”的方面是似乎“苹果和签证之间的背景发生了战斗”，ovum的假设是很多澳大利亚银行都在等着看它是如何推出的。
虽然Visa标记是Apple Pay的关键特征，但签证也推出了一个名为Visa Digital Lessement计划（VDEP）的新框架，Ubaghs表示，作为任何签证银行连接到任何参与钱包平台的手段，无需每个银行和钱包之间的辛勤协议。
“大捕获是与VDEP任务相关的业务条件，没有通过交易的费用，这意味着没有钱包可以收集每笔交易的收入，”他评论道。“Android Pay是第一个注册VDEP的主要钱包。
“苹果可以理解，因为他们与签证达成协议来利用他们的象征化技术，现在签证正在转向并要求Apple签署其业务条款，占据苹果支付的收入模型。”
UBaghs指出，没有涉及的交易费用，“在苹果支付之前，Android Pay可能会达到澳大利亚。
Ubaghs补充说，奥斯明已经持怀疑率的零售商们谈过，因为澳大利亚已经拥有极其方便的非接触式卡。
“Apple支付，因为它的代价现在实际上需要更长时间的明确效益，并且没有更强烈的激励，使用它（即忠诚）很少有真正的观点，”他评论了。
“这里的主要问题是Coles和Woolworths所做的，他们是在开放验收方面观看的问题。Apple可以逃脱一些但不是所有银行在推出Apple Pay中，但他们肯定需要两家大型超市。“
